Kim jest doradca finansowy
Doradca finansowy nie potrzebuje posiadać konkretnego wykształcenia aby pracować w tym zawodzie. Wystarczy posiadać pewne umiejętności poruszania się po świecie finansów. Nie ma żadnych regulacji prawnych związanych z wykonywaniem tego zawodu. Prawdziwy doradca powinien służyć klientowi. Potrzeby każdego z nich są zupełnie inne dlatego doradca musi przeanalizować indywidualny przypadek. W tej pracy ważne jest przede wszystkim osiągnięcie celu jaki się zaplanowało.
Instytucje zainteresowane doradcami finansowymi to banki oraz firmy, które zajmują się pośrednictwem finansowym lub doradztwem, a także kancelaria podatkowa. Zarobki uzależnione są od efektów dlatego tak dużą uwagę zwraca się na umiejętność sprzedażową. Najpierw sprzedajemy produkt finansowy, a później doradzamy naszemu klientowi szukając jak najkorzystniejszego rozwiązania. Na doradcy spoczywa duża odpowiedzialność za finanse klienta. Wielu nie zgadza się z tym stwierdzeniem, niektórzy doradcy są zdania, że nie ponoszą żadnych konsekwencji związanych ze złą inwestycją.
Aby rozpoznać dobrego doradcę musimy widzieć, że się stara zgłębić naszą sytuację. Jeśli czujemy niepokój lepiej sobie odpuścić i dać sobie czas na poszukanie kogoś kto będzie bardzo zaangażowany w naszą sprawę. Zaniepokoić nas może zachowanie doradcy, który skupia się od razu na kwestii sprzedaży swojego produktu finansowego. Nie tak powinno to wyglądać. Powinien się zająć dokonywaniem precyzyjnej analizy.